現場を知っているからこそお話できることがあります。
こんにちは!名古屋のファイナンシャルプランナー竹内道子です。
久しぶりにセミナーでNISAについて話をするので、NISAについてまとめています。
そこで、こんなこと注意した方がいいですよということをシリーズでお伝えしてみようかと思います。
今回は「投資信託の分配金」について。
投資信託の分配金もNISAですと非課税になります。
分配金の受け取りを楽しみにしている方もいらっしゃるでしょう。
ところが、NISAで買い付けた投資信託の分配金でも、非課税メリットのないものがあることをご存知でしょうか。
実は、株式投資信託の分配金には2種類あります。
①普通分配金・・・投資信託の運用により生じた収益から支払われるもの。
②特別分配金・・・投資した元本の払い戻し金に相当するもの。元本払戻金。
特別分配金は、元本を取り崩して支払われるのでそもそもが非課税。
よって、NISAの非課税メリットはハナからないのです。
高い分配金を出している投資信託でも元本を取り崩している商品は注意が必要です。
特別分配金ばかりもらっていたら何のためにNISAをやっているかわかりませんからね。
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投稿日 : 2014/06/09
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